Вызвать из тени: незаконный оборот криптовалюты добавят в УК

Уголовную ответственность введут в России за оборот цифровой валюты без регистрации и лицензии Центробанка. Для этого предусмотрят новую статью УК. Такой законопроект одобрил кабмин. Максимальная санкция по этой статье составит семь лет лишения свободы — как для организаторов, так и посредников такого оборота. Сейчас через лицензированную инфраструктуру проходит лишь «капля в море» российского оборота криптовалюты, констатируют эксперты. Поправки обеспечат прозрачность этого процесса, надеются в Минфине. О том, как будет работать новый механизм, — в материале «Известий».

Кому грозит наказание

До семи лет лишения свободы будет грозить за незаконный оборот цифровой валюты — без регистрации и лицензии Центробанка. Такой законопроект Минфина, вводящий новую статью в Уголовный кодекс, одобрила 13 апреля правительственная комиссия по законопроектной деятельности. Об этом «Известиям» сообщили источники в кабмине.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Лантюхов

Обязательным признаком состава преступления станет причинение крупного ущерба либо извлечение дохода в крупном размере, пояснил «Известиям» председатель правления Ассоциации юристов России (АЮР) Владимир Груздев.

— Наказание будет грозить организаторам такого оборота и посредникам, — сказал он.

В пояснительной записке к поправкам отмечается, что они разработаны для обеспечения прозрачности рынка цифровой валюты, позволят минимизировать финансовые преступления и пресечь риски от неконтролируемого оборота.

Поправки вводят штрафы до 300 тыс. рублей, принудительные работы либо лишение свободы на срок до четырех лет. А если преступление совершено организованной группой либо сопряжено с особо крупным ущербом или доходом, то грозить будет до семи лет лишения свободы.

— При этом крупным ущербом предлагается считать сумму от 3,5 млн рублей, а особо крупным — от 13 млн рублей, — пояснил Владимир Груздев.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Лантюхов

Предварительное расследование по таким делам будут вести Следственный комитет и ФСБ.

В случае принятия, поправки вступят в силу с 1 июля 2027 года.

Зачем нужна новая статья

Регулирование криптовалютного обращения в России сейчас весьма жесткое, отметил экономист Андрей Бархота.

— Фактически использование этого инструмента допускается только в рамках ведения расчетов по внешнеэкономической деятельности, — сказал он.

Однако это не помешало российскому криптовалютному рынок разрастись до серьезных масштабов: по данным аналитической компании Chainalysis, только за период с июля 2024 по июнь 2025 года через него прошло около $376 млрд, рассказал управляющий фондом и основатель финтех-платформы SharesPro Денис Астафьев.

— При этом официально лицензированная инфраструктура на конец первого квартала 2025 года держала лишь около 827 млрд рублей. Это капля в море на фоне общего оборота, который ЦБ оценивал в 7,3 трлн рублей за шесть месяцев, — сказал он.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Лантюхов

Вся разница проходит через P2P-обменники (площадки для прямой покупки/продажи криптовалюты между пользователями без посредников), OTC-«фермы» (площадки или сервисы для совершения крупных прямых сделок купли-продажи активов) и «серые» посреднические цепочки.

— То есть мимо налоговой, финмониторинга и государства, — отметил Денис Астафьев. — Именно там и гнездятся основные риски. Криптовалюта давно стала инструментом «теневых» финансов.

По данным Банка России, две трети средств, похищенных телефонными мошенниками у россиян, легализуются через криптовалюту.

— Нелегальные посредники — криптообменники без лицензий — фактически выполняют функцию расчетного центра для этих схем, — рассказал Денис Астафьев. — Никаких требований по идентификации клиентов, никакой отчетности перед Росфинмониторингом, никаких гарантий для самих пользователей.

Управляющий директор инвесткомпании «Риком-Траст» Дмитрий Целищев полагает, что инициатива позволит получить преференции легальным участникам нового рынка, не оставив шансов на продолжение деятельности теневым игрокам.

— Также в некотором роде поменяется ландшафт обменных операций с криптой, где большая часть уйдет в контролируемый блокчейн с целью инвестиций, а меньшая часть останется в серой зоне для транзакций за рубеж, — считает он.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Анна Селина

При этом новые правовые инициативы не обсуждаются с участниками рынка, а их архитектура подстраивается под деловые интересы нескольких крупных участников рынка, отметил член комиссии по майнинговой деятельности Совета Торгово-промышленной палаты РФ по финансовому рынку Андрей Лобода.

— Для их признания широким кругом участников рынка можно было бы для приличия порассуждать об усилении защиты прав частных криптоинвесторов, ведь россияне вложили в криптовалюты около 3 трлн рублей, — отметил он.

Прорабатываемый комплексный законопроект о регулировании обращения криптовалюты значительно изменит этот рынок, считает эксперт. Появится полноценная инфраструктура криптоотрасли: биржи, обменники, цифровые депозитарии, иные субъекты рынка.

Но его нормы должны носить сбалансированный характер, чтобы не привести в итоге к монополии банков и иных финансовых посредников на проведение операций в этой отрасли, добавил Андрей Лобода. Дисбаланс не делает экономику эффективной и инновационной, отметили эксперты.

Источник