Криптодепозитарии подключат к платформе ЦБ «Знай своего клиента»

Банк России наладит обмен данными о пользователях криптовалют с цифровыми депозитариями, которые будут отвечать за хранение цифровых активов

Банк России будет обмениваться с цифровыми депозитариями данными своей платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), через которую организации получают информацию о вовлеченности своих клиентов в подозрительные операции. Об этом рассказала советник директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Влада Корчагина на форуме «Цифровые активы в России», передает «Интерфакс».

Цифровые депозитарии — это новые участники рынка, которые появятся после принятия рассматриваемого в Госдуме законопроекта о крипторынке. Это посредники, которые будут заниматься хранением и учетом криптовалют физлиц и организаций.

«Важно, конечно, также упомянуть интеграцию цифровых депозитариев в платформу ЗСК Банка России — «Знай своего клиента». То есть Банк России планирует доводить до цифровых депозитариев информацию об оценке клиентов — юридических лиц цифрового депозитария. В свою очередь, цифровые депозитарии, которые будут использовать такую информацию, обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов», — сказала Корчагина.

Она также отметила, что сейчас брокеры и доверительные управляющие вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, без получения данных о его бенефициарах. Но для работы с криптовалютой клиентам лицензированных посредников потребуется пройти полную идентификацию.

Корчагина добавила, что для облегчения адаптации депозитариев и криптообменников к новым обязанностям они получат возможность делегировать идентификацию клиентов другим финорганизациям, например банкам. Важной деталью она назвала информационное сопровождение транзакций (travel rule). Цифровые депозитарии и брокеры будут обязаны сопровождать переводы в крипте данными отправителей и получателей.

Возможности самостоятельного хранения криптовалют (некастодиальные кошельки) в рамках российского рынка готовящееся регулирование пока не предусматривает. Предполагается, что крипту будет разрешено держать на зарубежных сервисах, но обязательно декларировать ее в ФНС.

Центробанк выступает против разрешения самостоятельного хранения криптовалюты в России, заявляя о необходимости сохранить ответственность по таким активам за регулируемыми посредниками. Однако в начале июня в Минфине не исключили эксперимента с некастодиальными кошельками уже после принятия регулирования. В министерстве считают, что для этого можно будет рассмотреть создание новых ЭПР.

Источник