ЦБ решил помочь попавшим в базы подозрительных операций криптотрейдерам

Регулятор предлагает разработать механизм реабилитации для тех, кто оказался замешан в мошеннических схемах не по своей воле

Банк России готов предложить МВД проработать механизм реабилитации для граждан, попавших в базы подозрительных операций из-за того, что при продаже криптовалюты они получили средства, похищенные у жертв мошенников. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на XXII Международном банковском форуме, передает корреспондент РБК.

«При организации работы взаимодействия с МВД и при организации блокировки счетов и реквизитов, которые поступают в нашу базу («О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» — РБК) на основании сведений от банков мы выявили такую закономерность, что иногда попадают в эту историю люди, которые продают криптовалюту. Проблема в том, что с ними рассчитываются деньгами, украденными у граждан. К сожалению, иногда они даже об этом не знают, что на их счета поступают денежные средства, которые были получены в результате введения в заблуждение с использованием методов социальной инженерии», — пояснил Уваров.

По его словам, у регулятора есть ряд предложений для МВД, как выстроить такой механизм.

rbc.group

Опрошенные «РБК-Крипто» юристы ранее уже объясняли, что появление базы подозрительных операций уже затронуло весь российский криптообмен. На практике в нее периодически попадают реквизиты не только «дропов» (физлиц, чьи реквизиты используются в теневых расчетах) или мошенников, но и легитимных участников p2p-переводов. Формат p2p-обмена, при этом, по сути, остается единственным способом покупки и продажи криптовалюты для пользователей с российской картой, отмечали эксперты.

В проект стратегии развития финансового рынка на 2026–2028 годы Банк России представил комплекс мер по борьбе с финансовыми нарушениями, включая незаконный криптообмен, использование подставных лиц и схемы с признаками пирамид.

По информации из документа, зафиксирован рост жалоб на кибермошенничество и блокировки счетов клиентов, участвовавших в нелегальных криптообменных и арбитражных операциях. Регулятором ведется работа по запуску системы «Антидроп».

Источник