Coinme уплатила штраф $300 тыс за нарушение законов Калифорнии о криптобанкоматах

Оператор криптобанкоматов Coinme из Сиэтла согласился заплатить $300 000, чтобы закрыть дело, возбуждённое Департаментом финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI).

Это стало первым принудительным действием DFPI в рамках нового Закона штата о цифровых финансовых активах.

Согласно условиям постановления, Coinme нарушил установленные лимиты транзакций для криптобанкоматов, которые ограничивают переводы на $1000 в день на клиента.

Кроме того, компания не предоставила требуемых предупреждений о рисках в чеках клиентов, как того требует законодательство Калифорнии.

Штраф призван послать сигнал другим операторам

«Это действие должно послать четкий сигнал всем, кто работает в сфере цифровых активов: если вы не соблюдаете правила, мы будем применять меры», — заявил комиссар DFPI К. С. Мохсени.

Coinme также согласилась компенсировать $51 700 одному пожилому жителю, который стал жертвой мошенничества. Компания не признала вины, но обязалась пересмотреть свои процедуры.

Пример криптокиоска Coinme, расположенного в фуд-корте. Источник: Coinme

Рост числа случаев мошенничества с криптовалютными банкоматами

По данным DFPI, злоумышленники всё чаще используют криптобанкоматы, чтобы обмануть граждан. Жертв убеждают купить цифровые активы и перевести их напрямую на кошельки преступников.

В 2024 году ФБР сообщило о 11 000 случаях мошенничества с криптобанкоматами, что привело к потерям в $246 млн — на 31% больше, чем в 2023 году .

Две трети пострадавших были старше 60 лет , что подчеркнуло уязвимость этой группы.

Запрет криптобанкоматов в Вашингтоне

Второй по величине город Вашингтона — Спокан — запретил криптобанкоматы неделю назад. Это было сделано для предотвращения отмывания денег и защиты граждан от обмана.

Полиция заявила, что средства, переданные через такие устройства, часто попадают в страны вроде Китая, Северной Кореи и России .

Австралийский случай с криптобанкоматами

Тем временем австралийская федеральная полиция связалась более чем с 90 гражданами в ходе расследования нелегального использования криптобанкоматов.

Среди них оказались как жертвы романтических афер, так и подозреваемые в участии в схемах отмывания средств.

Пример из Техаса

На прошлой неделе шериф округа в Техасе применил инструменты для резки металла для вскрытия криптокиоска после того, как семья потеряла $25 000 через криптобанкомат.

Источник