Тренды отмывания денег в 2024 году: Tornado Cash и eXch

В 2024 году объем средств, поступивших в Tornado Cash, вырос на 47% и составил 500 245 ETH ($1,506 млрд). При этом объем выведенных средств увеличился на 53%, достигнув 480 328 ETH ($1,455 млрд). Этот сервис остается одним из самых популярных инструментов анонимизации, несмотря на попытки регуляторов ограничить его использование.

Однако настоящим сюрпризом стал взлет платформы eXch, которая показала прирост на 355% по депозитам ETH (214 918 ETH или $633 млн). Еще больший рост продемонстрировали депозиты ERC20-токенов — увеличение на 579%. Причиной такой динамики стал высокий интерес к платформе со стороны злоумышленников, включая группы, связанные с Северной Кореей.

В отличие от Tornado Cash, где крупные транзакции могут быть демикшированы, eXch не сотрудничает с правоохранительными органами. Это делает ее более привлекательной для нелегальной деятельности, так как риск возврата средств значительно ниже. Анонимность и слабое регулирование обеспечили площадке статус одного из лидеров среди сервисов отмывания денег в 2024 году.

Railgun, напротив, сосредоточился на внедрении инновационных технологий. Платформа представила «Приватные доказательства невиновности» (PPOI), основанные на zero-knowledge proofs. Эти технологии позволяют пользователям доказывать, что их средства не связаны с незаконной деятельностью, сохраняя при этом полную конфиденциальность. Это стало важным шагом к балансу между приватностью и соблюдением норм AML.

Рост активности на этих платформах подчеркивает серьезные вызовы для регуляторов. Законодательные органы стран вынуждены искать новые подходы к борьбе с нелегальной финансовой деятельностью. Ужесточение контроля, внедрение новых технологий анализа и международное сотрудничество могут стать ключевыми инструментами для решения этой проблемы.

Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите Ctrl + Enter

Источник