Galaxy Digital вложила $7 млн в проект Tenbin для токенизации золота и валют

Стартап Tenbin Labs привлекает $7 млн от Galaxy Ventures и других инвесторов для создания институциональных токенизированных активов — золота и валют развивающихся рынков. Цель — преодолеть недостатки существующих решений: низкую ликвидность, медленные расчеты и расхождения цен с реальным рынком.

Tenbin планирует вывести золото и валюты на блокчейн, используя фьючерсы CME. Это позволит ускорить и улучшить торговлю токенизированными активами.

Токенизация призвана сделать рынки быстрее и доступнее. Однако многие существующие ончейн‑версии реальных активов не оправдывают ожиданий: у них низкая ликвидность, медленные расчеты и цены, отклоняющиеся от рыночных. Так считает Юки Юминага, сооснователь и CEO Tenbin Labs.

Его нью‑йоркский стартап намерен изменить ситуацию, создав токенизированные активы институционального уровня. Они будут точно отслеживать рыночные цены, быстро рассчитываться и приносить доход.

Tenbin привлек $7 млн стартовых инвестиций под руководством Galaxy Ventures — венчурного подразделения Galaxy Digital (GLXY) Майка Новограца. В раунде также участвовали Wintermute Ventures, GSR, Variant, Archetype, FalconX и другие инвесторы.

«Мы считаем, что токенизация — это не просто размещение активов на блокчейне, — заявил Юминага в интервью CoinDesk. — Это улучшение активов: ускорение расчетов, повышение ликвидности и удобства использования».

Вместо использования хранительных оберток Tenbin опирается на фьючерсные контракты CME для фиксации цен и управления рисками. Это позволяет протоколу точнее отслеживать рыночные цены и получать доход от базиса фьючерсов — разницы между фьючерсными и спотовыми рынками. Этот доход передается пользователям без необходимости прямого доступа к местным банкам или правительствам.

«Мы можем получать этот доход и предлагать его пользователям, даже не взаимодействуя с бразильским банком, — отметил Юминага. — Все это делается через нашу запатентованную систему хеджирования CME».

Архитектура Tenbin обеспечивает быстрый выпуск и погашение токенов, в большинстве случаев исключает комиссии и позволяет держателям токенов свободно перемещаться между протоколами децентрализованных финансов (DeFi). Первые активы, которые планирует запустить компания, — золото и валюты развивающихся рынков, такие как бразильский реал и мексиканское песо.

Первый продукт — токенизированный золотой актив — планируется к запуску в начале этого года при поддержке прайм‑брокеров Hidden Road и StoneX. Следующими станут токены, привязанные к валютам, которые откроют пользователям ончейн возможности высокодоходных кэрри‑трейдов, сообщил Юминага.

На фоне роста интереса к альтернативам стейблкоинам, привязанным к доллару США, Tenbin ориентируется на новую волну инвесторов в сфере DeFi.

«Они ищут более прибыльные возможности, чем просто хранение долларов США», — пояснил Юминага.

Проект основан на предположении, что спрос на ликвидные токенизированные активы с доходом будет расти. Пользователи криптовалют выходят за рамки простого владения долларом и стремятся получить лучший доступ к мировым рынкам без барьеров традиционной финансовой системы.

«Если мы сможем предложить реальные цены, мгновенную ликвидность и доход в одном токене, — сказал Юминага, — вот тогда токенизация действительно сработает».

Источник