Минюст США пересмотрел роль криптовалют в преступных схемах

Министерство юстиции США (DOJ) сигнализирует о серьезном изменении стратегии правоприменения. Власти больше не рассматривают цифровые активы как изолированные «криптоаферы». Теперь криптовалюты классифицируются как центральный элемент инфраструктуры для масштабных мошеннических операций.

В годовом отчете за 2025 год ведомство выделило ключевые тренды. Криптоактивы стали неотъемлемой частью традиционных преступлений. Речь идет о махинациях с медицинской страховкой, крупных инвестиционных схемах и отмывании денег. Фокус смещается с рыночных спекуляций на борьбу с системной преступностью.

Рост ущерба от финансовых преступлений до $16 млрд

Прокуроры предъявили обвинения 265 фигурантам в 2025 году. Совокупный предполагаемый ущерб превысил $16 млрд. Этот показатель увеличился более чем в два раза по сравнению с предыдущим годом.

Борьбой с нарушениями занимаются специализированные подразделения. Секция по борьбе с мошенничеством в здравоохранении теперь курирует изъятие криптовалют. Цифровые активы конфискуются наравне с наличными средствами и предметами роскоши.

Фрод-отдел Минюста работает через специализированные подразделения, например, отдел по борьбе с мошенничеством в здравоохранении — он отвечает за изъятие криптовалюты вместе с наличными, люксовыми авто и другой собственностью.

Громкие дела о хищениях и инвестиционных аферах

Одним из наиболее показательных стало дело Тайлера Контоса и его сообщников. Группу обвинили в мошенничестве с амниотическими трансплантатами на $1 млрд. Преступники навязывали ненужные процедуры пожилым и неизлечимо больным пациентам. В результате незаконные выплаты от Medicare составили более $600 млн. В ходе расследования власти изъяли активы на сумму $7,2 млн, включая криптовалюту.

Другой пример связан с инвестиционной платформой Wolf Capital. Бывший генеральный директор компании Трэвис Форд получил пять лет тюрьмы. Он организовал схему на $9,4 млн. Инвесторам обещали годовую доходность в размере 547%. Жертвами аферы стали около 2800 человек.

Эти кейсы демонстрируют новую стратегию Минюста. Криптовалюта все чаще воспринимается как традиционный инструмент для сокрытия ценности. Она стоит в одном ряду с наличными деньгами и автомобилями. Поэтому правоохранительные органы больше не фокусируются на манипулировании ценами. Главной целью стал возврат активов и ликвидация преступной инфраструктуры.

Роль искусственного интеллекта и ужесточение надзора

Индустриализация мошенничества совпала с приоритетами государственной политики США. Новая стратегия правоприменения дополняется законодательными инициативами. Двухпартийный закон SAFE Crypto Act предполагает создание федеральной целевой группы. Структура займется координацией усилий по борьбе с криптоаферами в течение 180 дней после принятия документа.

Окружной прокурор Манхэттена Элвин Брэгг также призвал к решительным действиям. Он предложил криминализировать нелицензионные операции с цифровыми активами. По его данным, в зонах, свободных от регулирования, процветает теневая экономика объемом $51 млрд.

Регуляторы планируют уделить особое внимание схемам на базе искусственного интеллекта. Сюда относятся синтетические токенизированные инвестиции и легенды об алгоритмическом трейдинге. Нормативная траектория сектора меняется. Цифровые активы приближаются к стандартам надзора, характерным для традиционных финансов (TradFi). Внимание властей теперь направлено на скорость, масштаб и техническую сложность преступлений с использованием криптовалют.

The post Минюст США пересмотрел роль криптовалют в преступных схемах appeared first on BeInCrypto.

Источник