SEC обвинила техасца в мошенничестве с ИИ-ботами на $12,3 млн

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Натана Фуллера из города Сайпресс (штат Техас). Его обвиняют в организации мошеннической схемы с криптоактивами на $12,3 млн. Дело рассматривает федеральный суд Хьюстона.

Фуллер основал и единолично управлял компанией Privvy Investments LLC. По версии SEC, с октября 2022 по середину 2024 года он собрал деньги примерно 150 инвесторов из девяти штатов и двух стран. Параллельно он действовал под вымышленным именем Gateway Digital Investments.

Инвесторам организатор схемы обещал, что собственные ИИ-боты самостоятельно сканируют криптовалютные биржи и зарабатывают на небольших ценовых расхождениях через высокочастотный арбитраж. Заявленная доходность составляла 40–50% за 30–45 дней, а отдельным клиентам он гарантировал прибыль свыше 100% за 21 день.

На практике боты не работали. Согласно иску, код — если он вообще запускался — не имел ни функций ИИ, ни механизма ограничения убытков. На покупку криптоактивов было направлено лишь около $380 000 — примерно 3% от собранных средств, и никакой прибыли это не принесло.

Большую часть денег Фуллер, по данным SEC, потратил в личных целях. Не менее $6,2 млн ушло на дом стоимостью около $1 млн, азартные игры, коллекционные карточки, путешествия и автомобиль Jeep. Еще порядка $5,5 млн он выплатил ранним инвесторам — по классической схеме финансовой пирамиды.

ИИ помог и обмануть, и замести следы

Чтобы успокоить вкладчиков, Фуллер уверял их, что у него есть лицензия на денежные переводы в Техасе, гарантийное поручительство и страховка вкладов по линии FDIC, а сам проект защищен полисом страхования профессиональной ответственности. Ни одного из этих документов не существовало.

По материалам дела, Фуллер выдумал страховую компанию Texas Guarantors & Securities, а также подделал настоящий, но уже недействующий сертификат biBERK: он вписал туда покрытие на $5 млн, которое полис прямо исключал.

Когда в июне 2024 года инвесторы попытались забрать деньги, в ход пошел ИИ — для сокрытия схемы. Фуллер зарегистрировал подставную фирму Blockchain Audit Solutions и с помощью ChatGPT составил поддельное письмо: в нем вкладчикам сообщали, что их счета перенесены и перед выплатой нужно пройти «верификацию KYC».

Организатору схемы вменяют нарушение требований о регистрации и антимошеннических положений законов о ценных бумагах и о биржах. SEC требует наложить бессрочный запрет на деятельность Privvy, вернуть незаконно полученные средства с процентами и взыскать денежные штрафы.

Источник