В поисках компромисса: Block Дорси против финансовых регуляторов Нью-Йорка

Компания Block, возглавляемая Джеком Дорси (Jack Dorsey), ведет переговоры с регуляторами Нью-Йорка о возможном урегулировании претензий, связанных с нарушениями в программах по борьбе с отмыванием денег и биткоин-операциями.

Согласно заявлению Block Inc., поданному 24 февраля в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), компания находится в процессе «продолжающихся переговоров» с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) относительно «аспектов своих программ по соблюдению Закона о банковской тайне/борьбе с отмыванием денег и биткоин-операций».

«Компания ведет переговоры с NYDFS, чтобы определить, можно ли урегулировать этот вопрос на приемлемых условиях», — говорится в документе.

Многочисленные юридические проблемы

В поданном заявлении указано, что Block находится в центре множества юридических, регуляторных и налоговых разбирательств, включая уже достигнутые соглашения, текущие переговоры и расследования.

Компания также сообщила, что в январе NYDFS предложил условия урегулирования, и дискуссии продолжаются, хотя конкретные детали в документе не раскрываются. Block добавил, что уже учел обязательства по этому делу, но считает, что сумма не окажет существенного влияния на финансовые показатели 2024 года.

История расследований

С января 2021 по март 2023 года Block подвергался проверкам со стороны регуляторов денежных переводов из нескольких штатов США. Проверки якобы выявили недостатки в программе компании по борьбе с отмыванием денег, особенно в части соблюдения Закона о банковской тайне.

В январе было заключено соглашение об урегулировании между Block и несколькими регуляторами денежных переводов штатов, однако Нью-Йорк не входил в их число.

Block не признал и не опроверг какие-либо нарушения, но согласился урегулировать претензии различных регуляторов денежных переводов штатов по поводу этих недостатков и выплатить штрафы в размере $80 млн, причем выплаты должны быть завершены к февралю 2025 года.

В рамках достигнутого соглашения Block должен назначить независимого консультанта для проверки и улучшения своей программы по борьбе с отмыванием денег, а Комитет по управлению соответствием будет контролировать выполнение корректирующих мер.

Дополнительные проблемы с регуляторами

В январе Бюро финансовой защиты потребителей также проводило расследование в отношении приложения Cash App по поводу обработки жалоб и споров клиентов.

Block выплатил $55 млн гражданского штрафа и согласился выплатить от $75 млн до $120 млн компенсации пострадавшим клиентам Cash App.

Компания также вовлечена в спор с казначеем и сборщиком налогов Сан-Франциско, который провел аудит налоговых поступлений фирмы за 2020-2022 годы и утверждает, что необходимо выплатить дополнительные налоги на доходы, связанные с биткоином.

Несмотря на множество юридических проблем, компания Block продолжает оставаться значимым игроком на рынке платежных систем и криптовалют.

Источник