Блокировка мессенджеров в РФ заставила криптомошенников сменить тактику

Ограничение иностранных мессенджеров в России повлияло не только на общение пользователей, но и на методы работы мошенников.

Старые схемы не исчезли — они перестроились. Злоумышленники поменяли стиль общения с жертвами и способы передачи денег. При этом криптовалюта по-прежнему остается главным инструментом вывода похищенных средств.

Мошенники меняют способы общения

Раньше упор делался на запугивание. Человеку звонили от имени банка или силовых органов, говорили о «подозрительных операциях», уголовных делах, срочной блокировке счетов. Главная цель — заставить действовать быстро и в панике. Теперь подход стал мягче. Мошенники:

• дольше разговаривают;
• входят в доверие;
• расспрашивают о финансах;
• предлагают «помочь» в некой проверке или операции.

Жертве внушают, что она участвует в важном процессе — например, помогает поймать преступников или защищает свои деньги. Человек чувствует не страх, а ответственность — и сам выполняет указания.

Изменились и каналы связи. Вместо переписок в мессенджерах теперь чаще используют:

• обычные телефонные звонки;
• подменные номера;
• цепочки звонков от разных «специалистов»;
• SMS как дополнение.

Как деньги переводят в криптовалюту

Финансовая часть схем тоже изменилась. Если раньше людей чаще заставляли переводить деньги онлайн, то теперь появился этап с наличными. Обычно все происходит так:

1. Человека убеждают снять деньги со счета.
2. Он передает их курьеру.
3. Наличные везут посредникам.
4. Далее деньги переводят в криптовалюту.

После конвертации средства отправляют по разным криптокошелькам. Их дробят на части, гоняют между сетями или выводят через P2P-сделки. Найти конечную точку становится намного сложнее.

Отдельную роль играют офлайн-обменники — пункты, в которых наличные меняют на цифровые активы. Часть таких точек практически не урегулированы, поэтому их используют как анонимный канал вывода.

Читайте также: Главный пропагандист России раскритиковал криптообменники в Москва-сити

По закону криптовалюта в России признана имуществом, и ее могут изымать в рамках уголовных дел. Статус не мешает мошенникам делать ставку именно на цифровые активы.

Получается, что из-за блокировки мессенджеров в РФ изменились мошеннические криптосхемы. Если раньше злоумышленники часто использовали онлайн-переводы, то теперь к процессу добавили наличные. Именно физический фиат теперь выводят в крипту, чтобы скрыть следы преступления.

Источник