Европейский регулятор ESMA раскритиковал власти Мальты после выдачи лицензий OKX, Gemini и CryptoCom

Что произошло? Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) провело проверку работы Управления финансовых услуг Мальты (MFSA), которое с начала 2025 года выдало лицензии OKX, Gemini и CryptoСom, позволяющие криптобиржам работать на территории ЕС в соответствии с Законом о рынках криптоактивов (MiCA). Проверка была сосредоточена на процессе авторизации и последующем надзоре за неназванным поставщиком криптоуслуг.

Материал Bloomberg

Что еще известно? В ESMA раскритиковали поспешное решение Мальты о выдаче лицензии, поскольку поставщик услуг не решил «ряд существенных проблем».

В ходе проверки также рассматривалась реакция MFSA на события, произошедшие после выдачи лицензии, включая оценку того, по-прежнему ли соответствует биржа условиям ее получения.

OKX, зарегистрированная на Сейшельских Островах, в январе получила предварительное одобрение MFSA на работу в соответствии с MiCA. Спустя месяц биржа признала вину в обработке транзакций клиентов из США без лицензии на сумму более 1 трлн долларов и выплатила штрафы на 500 млн долларов.

Что касается Gemini и CryptoCom, в этом году регуляторы ЕС не обвиняли их в нарушении правил. Gemini пока располагает лишь принципиальным одобрением от Мальты, в то время как OKX и Crypto.com уже имеют полные лицензии для работы в странах ЕС.

В марте европейские регуляторы начали изучать роль OKX в отмывании средств криптобиржи Bybit. Так, через агрегатор децентрализованных бирж OKX прошла часть от 1,5 млрд долларов, украденных северокорейскими хакерами у Bybit в феврале 2025 года.

В связи с этим OKX приостанавливала работу сервиса. Он возобновил работу в мае с несколькими новыми функциями, включая систему обнаружения и блокировки злоупотреблений в реальном времени.

Участники расследования призывали ESMA и MFSA принять меры против OKX, включая возможный отзыв лицензии.

В апреле Финразведка Мальты оштрафовала европейское подразделение OKX Okcoin Europe на 1,1 млн евро из-за многочисленных нарушений AML-законодательства в прошлые годы. Отмечалось, что OKX ранее не проводила оценку рисков при подключении некоторых клиентов.

Тогда биржа заявила, что за последние два года она «реализовала комплексную программу соответствия требованиям» и приняла «добровольные меры по устранению выявленных нарушений».

В заявлении от 10 июля представители MFSA заявили, что их деятельность «в значительной степени соответствует ожиданиям в отношении практической реализации MiCA». Подчеркивается, что управление принимает во внимание рекомендации ESMA по дальнейшему совершенствованию.

В свою очередь в ESMA заявили, что мальтийский регулятор не провел адекватную оценку предыдущих и текущих мер воздействия в отношении неназванной биржи при одобрении лицензии.

Чиновники ESMA выявили недостатки процедуры одобрения, включая оценку процессов подключения клиентов, рисков использования Web3-сервисов, условий хранения активов и способности биржи соблюдать AML-нормы.

Источник